Politika preprečevanja pranja denarja

1. Uvod

Playfina Casino (play-fina.games) je v celoti zavezan preprečevanju pranja denarja, financiranja terorizma in vseh oblik finančnega kriminala. Ta politika preprečevanja pranja denarja (AML) določa naše obveznosti in postopke v skladu z veljavnimi igralniškimi predpisi Curaçaa in mednarodnimi AML standardi, vključno z priporočili Financial Action Task Force (FATF).

Vsi zaposleni, pogodbeniki in zastopniki Playfina morajo spoštovati to politiko. Kršitve lahko privedejo do disciplinskih ukrepov, vključno z odpustitvijo, in se lahko prijavijo pristojnim regulatornim in organom pregona.

2. Postopki KYC

Uporabljamo pristop, temelječ na tveganju, za preverjanje poznavanja stranke (KYC). Vsi igralci morajo potrditi identiteto pred dvigi ali ko pologi presežejo regulativne pragove. Zahtevani dokumenti vključujejo: uradni osebni dokument s fotografijo (potni list ali osebna izkaznica), dokazilo o naslovu, datirano znotraj zadnjih 3 mesecev, in dokazilo o lastništvu načina plačila.

Okrepljeno preverjanje (EDD) se uporabi za politično izpostavljene osebe (PEP), igralce z visokim obsegom in račune, označene z našimi sistemi spremljanja tveganja. Pridržujemo si pravico do zahteve dodatne dokumentacije kadar koli in do začasne zaustavitve računov do zaključka preverjanja.

3. Spremljanje transakcij

Vse transakcije na platformi spremljamo z avtomatiziranimi sistemi in ročnimi pregledi. Spremljanje vključuje:

• Velike posamezne transakcije nad regulativnimi pragovi
• Hitra zaporedja pologov in dvigov
• Nenavadne vzorce stav, neskladne z običajnim igranjem
• Uporaba več načinov plačila v kratkem času
• Transakcije z visoko tveganimi jurisdikcijami ali sankcioniranimi državami

4. Poročanje sumljivih dejavnosti

Če imamo utemeljene razloge za sum, da je transakcija ali dejavnost povezana s pranjem denarja ali financiranjem terorizma, moramo vložiti poročilo o sumljivi dejavnosti (SAR) pri pristojni finančni obveščevalni enoti. Po zakonu nam je prepovedano obvestiti subjekt takega poročila (tipping off). Za vprašanja o skladnosti AML pišite na [email protected].

5. Hramba evidence

Vso KYC dokumentacijo, evidence transakcij in vložitve SAR hranimo najmanj 7 let od datuma transakcije ali zaprtja računa, glede na to, kar je pozneje. Evidence so varno shranjene in na zakonit zahtevek na voljo regulatornim organom. Uničenje evidence pred potekom roka hrambe je prepovedano.

6. Usposabljanje zaposlenih

Vsi zaposleni s stiki s strankami ali finančnimi odgovornostmi ob vključitvi in nato letno obvezno prejmejo AML usposabljanje. Usposabljanje zajema: prepoznavanje znakov pranja denarja, zahteve KYC, obveznosti poročanja, hrambo evidence in veljavne sankcije. Evidence usposabljanja hranimo in jih na zahtevo posredujemo regulatorjem.