Policy mot hvitvasking av penger

1. Innledning

Playfina Casino (play-fina.games) er fullt forpliktet til å forebygge hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Denne AML-policyen beskriver våre forpliktelser og prosedyrer under gjeldende curacaisk spillregelverk og internasjonale AML-standarder, inkludert anbefalingene fra Financial Action Task Force (FATF).

Alle ansatte, leverandører og agenter hos Playfina må følge denne policyen. Brudd kan føre til disiplinære tiltak, inkludert oppsigelse, og kan rapporteres til tilsyns- og politimyndigheter.

2. KYC-prosedyrer

Vi bruker en risikobasert tilnærming til KYC. Alle spillere må verifisere identitet før uttak eller når innskudd overstiger regulatoriske terskler. Påkrevde dokumenter: offisielt foto-ID (pass eller nasjonalt ID-kort), adressebevis datert innen siste 3 måneder og dokumentasjon på eierskap til betalingsmetode.

Utvidet due diligence (EDD) brukes for politisk eksponerte personer (PEP), høyvolum-spillere og kontoer flagget av risikoovervåking. Vi kan når som helst kreve ytterligere dokumentasjon og suspendere kontoer i påvente av verifisering.

3. Transaksjonsovervåking

Vi overvåker alle transaksjoner med automatiske systemer og manuell gjennomgang. Overvåkingen omfatter:

• Store enkelttransaksjoner over regulatoriske terskler
• Raske sekvenser av innskudd og uttak
• Uvanlige spillmønstre som ikke samsvarer med normal spillatferd
• Bruk av flere betalingsmetoder på kort tid
• Transaksjoner knyttet til høyrisikojurisdiksjoner eller sanksjonerte land

4. Rapportering av mistenkelig aktivitet

Der vi har rimelig grunn til å mistenke at en transaksjon eller aktivitet knytter seg til hvitvasking eller terrorfinansiering, er vi pålagt å sende mistenkelig aktivitetsrapport (SAR) til relevant finansielt etterretningsorgan. Vi er juridisk forbudt å varsle subjektet for en slik rapport. Kontakt: [email protected] for AML-henvendelser.

5. Journalplikt

Vi oppbevarer all KYC-dokumentasjon, transaksjonsjournaler og SAR-filinger i minst 7 år fra transaksjonsdato eller kontostenging, avhengig av hva som er sist. Journaler lagres sikkert og gjøres tilgjengelig for myndigheter ved lovlig forespørsel. Ødeleggelse av journal før utløp av oppbevaringsperioden er forbudt.

6. Opplæring av ansatte

Alle med kunde- eller finansansvar får obligatorisk AML-opplæring ved ansettelse og årlig deretter. Opplæringen dekker: tegn på hvitvasking, KYC-krav, rapporteringsplikt, journalplikt og sanksjoner. Opplæringsjournal føres og gjøres tilgjengelig for tilsyn ved forespørsel.