Rahanpesun estämisen käytäntö

1. Johdanto

Playfina Casino (play-fina.games) sitoutuu ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja kaikkea talousrikollisuutta. Tämä rahanpesun estämisen (AML) -käytäntö kuvaa velvoitteemme ja menettelymme sovellettavien Curaçaon pelisääntöjen ja kansainvälisten AML-standardien, mukaan lukien FATF-suositusten, mukaisesti.

Kaikkien Playfinan työntekijöiden, urakoitsijoiden ja edustajien on noudatettava tätä käytäntöä. Noudattamatta jättäminen voi johtaa kurinpitotoimiin, mukaan lukien irtisanominen, ja voidaan ilmoittaa sääntely- ja lainvalvontaviranomaisille.

2. KYC-menettelyt

Sovellemme riskiperusteista lähestymistapaa Know Your Customer (KYC) -vahvistukseen. Kaikkien pelaajien on vahvistettava henkilöllisyytensä ennen nostoja tai kun talletukset ylittävät sääntelyrajat. Vaaditut asiakirjat: viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilötodistus (passi tai henkilökortti), osoitetodiste viimeisen 3 kuukauden ajalta ja todiste maksutavan omistuksesta.

Tehostettua due diligenceä (EDD) sovelletaan poliittisesti merkittäviin henkilöihin (PEP), suurpelaajiin ja riskiseurantajärjestelmiemme merkitsemiin tileihin. Pidätämme oikeuden pyytää lisäasiakirjoja milloin tahansa ja keskeyttää tilit vahvistusta odottaessa.

3. Tapahtumaseuranta

Seuraamme kaikkia alustan tapahtumia automaattisilla järjestelmillä ja manuaalisella tarkastuksella. Seurantaan kuuluu:

• Suuret yksittäiset tapahtumat sääntelyrajojen yläpuolella
• Nopeat talletus- ja nostosarjat
• Epätavalliset vedonlyöntimallit, jotka eivät vastaa normaalia peliä
• Useiden maksutapojen käyttö lyhyessä ajassa
• Tapahtumat korkean riskin lainkäyttöalueilla tai pakotteiden alaisissa maissa

4. Epäilyttävän toiminnan raportointi

Jos meillä on perusteltu syy epäillä, että tapahtuma tai toiminta liittyy rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, meidän on toimitettava epäilyttävä tapahtumaraportti (SAR) asianmukaiseen taloustiedusteluyksikköön. Laki kieltää ilmiantamasta raportin kohteelle. Yhteystiedot AML-yhteensopivuuskyselyihin: [email protected].

5. Arkistointi

Säilytämme kaikki KYC-asiakirjat, tapahtumatiedot ja SAR-ilmoitukset vähintään 7 vuotta tapahtuman tai tilin sulkemisen päivämäärästä, kumpi on myöhempi. Tiedot tallennetaan turvallisesti ja ne toimitetaan sääntelyviranomaisille lainmukaisen pyynnön perusteella. Tietojen tuhoaminen ennen säilytysajan päättymistä on kielletty.

6. Henkilöstön koulutus

Kaikki asiakaskontakteissa tai taloudessa työskentelevät henkilöt saavat pakollisen AML-koulutuksen liittyessään ja vuosittain sen jälkeen. Koulutus kattaa: rahanpesun tunnistamisen, KYC-vaatimukset, raportointivelvoitteet, arkistointivaatimukset ja sovellettavat pakotteet. Koulutustiedot pidetään ja ne toimitetaan sääntelijöille pyynnöstä.