Politik mod hvidvaskning af penge

1. Introduktion

Playfina Casino (play-fina.games) er fuldt forpligtet til at forebygge hvidvaskning af penge, terrorfinansiering og al form for økonomisk kriminalitet. Denne AML-politik (Anti-Money Laundering) beskriver vores forpligtelser og procedurer i henhold til gældende Curacao-spilleregler og internationale AML-standarder herunder anbefalingerne fra Financial Action Task Force (FATF).

Alle medarbejdere, konsulenter og agenter hos Playfina skal overholde denne politik. Manglende overholdelse kan medføre disciplinære sanktioner, herunder opsigelse, og kan indberettes til relevante tilsyns- og retshåndhævende myndigheder.

2. KYC-procedurer

Vi anvender en risikobaseret tilgang til Know Your Customer (KYC)-verifikation. Alle spillere skal verificere deres identitet før udbetalinger eller når indbetalinger overstiger regulatoriske tærskler. Påkrævede dokumenter omfatter: myndighedsudstedt foto-id (pas eller nationalt id-kort), adressebevis dateret inden for de seneste 3 måneder og dokumentation for ejerskab af betalingsmetode.

Forstærket due diligence (EDD) anvendes på politisk eksponerede personer (PEP), spillere med høj volumen og konti markeret af vores risikoovervågning. Vi forbeholder os retten til at anmode om yderligere dokumentation til enhver tid og til at suspendere konti afventende verifikation.

3. Transaktionsovervågning

Vi overvåger alle transaktioner på platformen med automatiske systemer og manuel gennemgang. Overvågning omfatter:

• Store enkelttransaktioner over regulatoriske tærskler
• Hurtige serier af ind- og udbetalinger
• Usædvanlige indsatsmønstre, der ikke stemmer overens med normalt spil
• Brug af flere betalingsmetoder på kort tid
• Transaktioner med højrisiko-jurisdiktioner eller sanktionerede lande

4. Indberetning af mistænkelig aktivitet

Når vi har rimelig grund til at mistænke, at en transaktion eller aktivitet relaterer sig til hvidvaskning af penge eller terrorfinansiering, er vi forpligtet til at indberette en Suspicious Activity Report (SAR) til den relevante finansielle efterretningsenhed. Vi er ifølge loven forbudt at tippe emnet for en sådan indberetning. Kontakt: [email protected] ved henvendelser om AML-overholdelse.

5. Journalisering

Vi opbevarer al KYC-dokumentation, transaktionsposter og SAR-indberetninger i mindst 7 år fra transaktionsdatoen eller kontolukning, alt efter hvad der er senest. Poster opbevares sikkert og stilles til rådighed for tilsynsmyndigheder ved lovlig anmodning. Ødelæggelse af poster før udløb af opbevaringsperioden er forbudt.

6. Medarbejderuddannelse

Alt personale med kunde- eller finansielt ansvar modtager obligatorisk AML-uddannelse ved ansættelse og derefter årligt. Uddannelsen dækker: genkendelse af tegn på hvidvaskning, KYC-krav, indberetningsforpligtelser, journaliseringskrav og gældende sanktioner. Uddannelsesjournaler føres og stilles til rådighed for tilsyn på anmodning.